Lo indispensable
- Clientes y pólizas conectados: cada cliente con todas sus pólizas, documentos e historial.
- Avisos de renovación antes del vencimiento, por etapas.
- Mensajes listos para WhatsApp y correo, para no escribir cada aviso desde cero.
- Importar tu cartera desde Excel sin tener que digitarla otra vez.
- Acceso desde el celular, con avisos.
Lo que separa a un CRM de seguros de uno genérico
- Cobranza de primas por cuotas: qué cuotas vencen y cuáles están atrasadas.
- Comisiones por póliza, aseguradora y asesor.
- Seguimiento de siniestros con documentos y estados.
- Varias aseguradoras y ramos, con sus datos de contacto.
- Cotizaciones comparativas para enviar al cliente.
Lo que suma si tienes equipo o muchos clientes
- Usuarios con roles y cartera por asesor (que cada uno vea solo lo suyo si así lo decides).
- Recordatorios automáticos que salen solos a los clientes.
- Portal del cliente para que vea sus pólizas sin llamarte.
- Reportes de producción, renovación y comisiones.
Preguntas para hacer antes de contratar
- ¿Puedo probarlo con mi cartera real?Una prueba con datos de ejemplo no te dice si te sirve. Busca una prueba gratis donde puedas importar tu Excel.
- ¿Cuánto cuesta con mi equipo?Revisa si cobran por usuario o por plan, y si hay módulos que se pagan aparte.
- ¿Puedo sacar mis datos si me voy?Debe permitir exportar clientes y pólizas a Excel cuando quieras.
- ¿Funciona en mi país y en mi moneda?Aseguradoras de tu país, tu moneda y soporte en tu idioma.
- ¿Quién me ayuda a empezar?Pregunta si te ayudan a importar la cartera y por qué canal dan soporte.
Si hoy trabajas en Excel
No tienes que cambiar todo de un día para otro. Ordena primero tu cartera en una plantilla con las columnas correctas (cliente, ramo, aseguradora, número, prima, comisión y vigencia). Cuando elijas un CRM, ese mismo archivo es el que vas a importar.
Más sobre cómo lo resuelve Polizo: Clientes y portal.