Polizo vs Excel: ¿cuándo dejar la planilla?
Excel es gratis, flexible y ya lo sabes usar: para empezar está bien. El problema llega con la cartera: hay que acordarse de abrirlo, nadie te avisa de lo que vence y cada asesor tiene su versión. Esta es una comparación honesta, con una plantilla gratis para quien todavía no se cambia.
- Tienes más de 50 pólizas o más de una persona trabajando la cartera.
- Se te han pasado renovaciones o cuotas por no revisar a tiempo.
- Quieres los avisos, el WhatsApp listo y el historial de cada cliente en un solo lugar.
- Estás empezando y tienes pocas pólizas.
- Revisas tu planilla todos los días sin falta.
- Trabajas solo y no necesitas compartir la información.
Polizo vs Excel
| Función | Polizo | Excel |
|---|---|---|
| Costo | ✓Gratis hasta 50 pólizas | ✓Gratis (si ya tienes Excel) |
| Avisos de renovación | ✓Tablero de renovaciones y avisos en el celular | —Tienes que abrir el archivo y filtrar |
| Recordatorios a tus clientes | ✓WhatsApp listo; correos automáticos en Pro | —A mano, uno por uno |
| Cobranza por cuotas | ✓Cuotas vencidas y por vencer (Pro) | ◐Si armas las fórmulas |
| Trabajo en equipo | ✓Roles y cartera por asesor (Pro) | ◐Versiones del archivo que se pisan |
| Historial del cliente | ✓Pólizas, documentos, siniestros y notas juntos | ◐En columnas y carpetas aparte |
| Desde el celular | ✓App instalable con avisos | ◐Se puede abrir, pero es incómodo |
| Seguridad | ✓Acceso con usuario, roles y datos cifrados | ◐Depende de dónde guardes el archivo |
| Precio | ||
| Planes | Inicial gratis (1 usuario, hasta 50 pólizas) · Pro USD 19/mes (3 usuarios) · Agencia USD 49/mes (10 usuarios). 14 días de Pro gratis, sin tarjeta. | Gratis si ya tienes Microsoft Excel o usas Google Sheets. |
✓ incluido · ◐ parcial o con límites · — no incluido. Datos de uso común de Excel en octubre de 2026. Pueden haber cambiado; si ves un error, escríbenos y lo corregimos.
Lo que nos preguntan al comparar.
¿Todavía en Excel? Usa nuestra plantilla gratis. Más comparaciones: Polizo vs Figuro · Polizo vs Softseguros
¿Tengo que dejar Excel de golpe?
No. Descarga nuestra plantilla gratis de control de pólizas, úsala el tiempo que quieras y, cuando te quede corta, súbela a Polizo tal cual: se importa en un clic.
¿Polizo puede leer mi Excel actual?
Sí. En Importar subes tu Excel o CSV y Polizo reconoce las columnas aunque tengan otros nombres (por ejemplo «Asegurado», «Compañía» o «Vencimiento»).
¿Y si después quiero volver a Excel?
Puedes exportar tus clientes, pólizas, renovaciones y cobranza a Excel cuando quieras. Tus datos son tuyos.
Tu próxima renovación ya tiene fecha. Que no se te pase.
Crea tu cuenta, sube tu Excel y mañana recibes tu primera alerta. 14 días gratis, sin tarjeta.